Крупные банки должны будут вносить реквизиты мошенников в свои системы в течение 2 часов

Москва. 11 октября. — ЦБ РФ установил время, в течение которого кредитные организации будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы, говорится в сообщении Банка России.

Этот срок для крупных банков и значимых на рынке платежных услуг кредитных организаций с 22 октября 2024 года составит два часа, с 1 января 2025 года – один час. Остальные банки могут внести эти данные в течение трех часов.

Соответствующие изменения предусмотрены указанием регулятора, оно зарегистрировано Минюстом на прошлой неделе.

ЦБ также уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. Теперь банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня ответить регулятору, признает ли такой перевод мошенническим. Этот подход очень важен в том случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию, отмечает ЦБ.

ЦБ ведет базу данных о случаях и попытках переводов средств без согласия клиентов, она формируется на основе данных банков и операторов платежных систем. Если клиент сообщал об обмане, то данные о получателе средств (например, номер счета или другие реквизиты мошенника) попадут в базу регулятора.